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招行新一轮永久封卡!这个操作千万别碰了

上个月月初,社区招行版区被“封卡”两个字屠版。大批卡友在6月8日下午14:05收到了同一条封卡短信,从经典白到钻石卡,不分卡种,不分额度,且联系招行客服后均表示:只能永久封卡,还完销卡。

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回顾当日的24小时热帖榜,排名前十帖的热帖中有80%都是招行封卡的消息。

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据当时被封卡的卡友描述,被封卡大部分人中的招行储蓄卡都曾被非柜面交易过,其中最重要的两个共同性风险就是:用招行借记卡做为结算卡或触发央行反洗钱监管。

近日,招行版区的发帖中再次出现了“非柜”的字眼,与上个月不同的是,这一次被封的卡都不是信用卡,而是储蓄卡!短信如下:

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“【招商银行】尊敬的客户:根据您留存的身份信息,我行发现您的账户交易异常,为保护您的账户资金安全,我行按规定暂停您账户的非柜面功能,详情请咨询我行开户网点,并配合后续的尽职调查工作。如已销户,请忽略此短信,感谢您的理解与支持!”

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招行虽然风控严格,容易被关进小黑屋,但是一般也就到小黑屋为止了,到了被封卡且完全没有商量余地的情况属于很严重的情况,甚至是不多见的。

“我的已经注销了,办新卡都办不了,五年内不能办理招商储蓄卡。”卡友@微光空间表示。

据分析,此次储蓄卡封卡的原因除了延续上次的结算卡情况外,还新增了一条风险较大的操作:频繁批量转账。

招商银行的批量转账功能一直备受好评,在参与一些活动(如龙支付)时小招的这个功能更是大受欢迎,而大量的批量转账交易,快进快出,正好处罚了近来央行严格监管的反洗钱监控,一旦被银行认定有洗钱嫌疑,当然就不是关黑屋那么简单了。

社区卡友@kashen95515299也晒帖证明了关于频繁转账问题导致封卡的结论。

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目前,储蓄卡被封卡的卡友人数没有上个月信用卡封卡的人数多,但是苗头有了,我们就要提高警惕,应对风险。

小卡也温馨提醒各位卡友,近期尽量避免频繁批量转账,结算卡选择四大行更为稳妥。

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